摩根士丹利成為首家正式接入GPT-4的金融機(jī)構(gòu)，未來將運(yùn)用AI技術(shù)優(yōu)化財(cái)富管理咨詢流程。

3月14日，OpenAI在發(fā)布GPT-4時(shí)公布了6個(gè)使用案例，其中就包括了摩根士丹利財(cái)富管理部門（MSWM）運(yùn)用GPT-4來組織調(diào)動(dòng)其面向客戶的知識(shí)庫(kù)。

(資料圖片)

隨后摩根士丹利方面也表示，它是目前“唯一可以提前使用OpenAI新產(chǎn)品的財(cái)富管理戰(zhàn)略客戶”，其財(cái)富管理部門將使用GPT-4“獲取、處理和綜合內(nèi)容，以對(duì)全球公司、行業(yè)、資產(chǎn)類別、資本市場(chǎng)和地區(qū)的洞察的形式，吸收MSWM自身廣泛的智力資本”。

OpenAI稱，借助OpenAI的GPT-4，摩根士丹利正在改變其財(cái)富管理人員查詢相關(guān)信息的方式：

作為財(cái)富管理領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者，摩根士丹利維護(hù)著一個(gè)內(nèi)容庫(kù)，其中包含數(shù)十萬頁(yè)涵蓋投資策略、市場(chǎng)研究和評(píng)論以及分析師見解的知識(shí)和洞見。這些大量的信息分布在許多內(nèi)部網(wǎng)站上，主要以PDF形式呈現(xiàn)，需要顧問們?yōu)g覽大量信息才能找到特定問題的答案。這樣的搜索可能耗時(shí)費(fèi)力。

從去年開始，摩根士丹利開始探索如何利用GPT的嵌入和檢索功能來利用其智庫(kù)——首先是GPT-3，現(xiàn)在是GPT-4。該模型將驅(qū)動(dòng)一個(gè)面向內(nèi)部的聊天機(jī)器人，在財(cái)富管理內(nèi)容中執(zhí)行全面搜索，并有效地釋放MSWM積累的知識(shí)。

摩根士丹利主導(dǎo)該項(xiàng)目的分析、數(shù)據(jù)與創(chuàng)新主管McMillan表示，目前已經(jīng)使用GPT-4技術(shù)將所有智庫(kù)內(nèi)容轉(zhuǎn)化為更易于使用和操作格式；該行此前一直在用300名顧問測(cè)試這款工具，并計(jì)劃在未來幾個(gè)月廣泛推廣：

你基本上可以立即獲得最懂財(cái)富管理行業(yè)最有經(jīng)驗(yàn)之人所具備的知識(shí)……想象一下我們每個(gè)顧問每天都可以隨時(shí)聯(lián)系到我們首席投資策略師、首席全球經(jīng)濟(jì)學(xué)家、全球股票策略師以及其他全球各地分析師等等。我們相信這對(duì)于我們公司來說是一種革命性能力。

在我們公司，人們都想和最聰明的人一樣知識(shí)淵博。這就像當(dāng)你和客戶打電話時(shí)，我們的首席戰(zhàn)略官就坐在你旁邊。

分析師會(huì)失業(yè)嗎？可能未必

在ChatGPT“橫空出世”之后，華爾街就開始了對(duì)這一前沿技術(shù)的應(yīng)用探索。

新晉“對(duì)沖基金之王”Citadel此前曾宣布正在與OpenAI談判，獲取全公司范圍內(nèi)使用ChatGPT的授權(quán)。該基金掌門人Ken Griffin在接受媒體采訪時(shí)表示，ChatGPT對(duì)Citadel的業(yè)務(wù)“有重大作用”：

從寫代碼到翻譯再到信息解讀，我們公司日常運(yùn)營(yíng)中的各種業(yè)務(wù)，都可以用上ChatGPT。

顯然，摩根士丹利搶在了所有華爾街機(jī)構(gòu)前面。早在2018年，摩根士丹利就開始引入機(jī)器學(xué)習(xí)算法，以促成顧問與客戶產(chǎn)生聯(lián)系以及后續(xù)的其他步驟。

但有人搶著擁抱，也有人提出質(zhì)疑。

由于ChatGPT此前被發(fā)現(xiàn)經(jīng)常會(huì)生成錯(cuò)誤的信息，包括花旗集團(tuán)、高盛集團(tuán)、富國(guó)銀行和摩根大通在內(nèi)的華爾街大行，都對(duì)快速發(fā)展的ChatGPT施加了限制。

McMillan也承認(rèn)，盡管ChatGPT可能會(huì)對(duì)行業(yè)產(chǎn)生顛覆性影響，但在滿足復(fù)雜客戶的需求方面，機(jī)器仍然無法取代人：

這些東西沒有任何同理心，它們只是非常聰明的數(shù)學(xué)，能夠反芻知識(shí)。

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