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互聯(lián)網(wǎng)時代，微信等社交媒體成了不少金融行業(yè)銷售“獲客”的黃金平臺，幾條似是而非的“專業(yè)建議”或許就能帶來新的開戶量。但需要注意的是，不當建議或許不僅會“坑”了客戶，還會“坑”了自己與公司。

3月23日，重慶證監(jiān)局公布了2則罰單，披露了一起違規(guī)用個人微信提供交易建議的案例。

根據(jù)罰單披露，西南期貨有限公司（以下簡稱“西南期貨）工作人員、期貨從業(yè)人員羅義勇，在不符合公司投資咨詢業(yè)務制度及從業(yè)人員管理規(guī)定的情況下，私自通過個人微信向交易者提供期貨交易建議與指導，以此引導交易者到西南期貨開立期貨賬戶。

在提供交易建議過程中，羅義勇對期貨品種價格漲跌和期貨市場走勢作出確定性判斷，但未充分揭示期貨交易風險。

而西南期貨在知悉相關情況后，有關處理不符合《西南期貨有限公司合規(guī)管理制度》第五條第二款關于合規(guī)管理謹慎性原則的要求；同時，公司未按照《西南期貨有限公司合規(guī)管理制度》第五條第三款關于合規(guī)管理全面性原則的要求，針對員工使用個人微信等自媒體工具開展客戶服務建立相應管理制度和流程，未能有效監(jiān)測并防范員工在客戶服務過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)風險問題，未實現(xiàn)風險管理全覆蓋。

重慶證監(jiān)局認為，羅義勇的行為違反了《期貨從業(yè)人員管理辦法》（證監(jiān)會令第48號）第十四條第二項、第三項的規(guī)定（下圖）。

依據(jù)相關法律法規(guī)，重慶證監(jiān)局決定對羅義勇采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施；對西南期貨采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

重慶證監(jiān)局表示，西南期貨應立即采取有效措施對上述問題進行整改，建立健全相關內(nèi)控制度，進一步規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平，切實維護交易者合法權(quán)益。

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