瑞信一季度出現(xiàn)了巨額的資金外流，其財(cái)富管理部門也被大量減值，使得即將收購(gòu)瑞信的瑞銀集團(tuán)在保住關(guān)鍵客戶和資產(chǎn)方面也面臨挑戰(zhàn)。

【資料圖】

周一，瑞士信貸公布財(cái)報(bào)顯示，由于瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記，該行在今年第一季度實(shí)現(xiàn)了124.3億瑞士法郎的凈利潤(rùn)，而去年同期及去年第四季度分別虧損2.73億及13.93億瑞士法郎；凈營(yíng)收為184.7億瑞士法郎。

值得注意的是，這可能是該公司167年歷史上的最后一份財(cái)報(bào)，其被瑞銀收購(gòu)的交易預(yù)計(jì)將很快完成。

由于此前的危機(jī)重創(chuàng)了該行，瑞信第一季度的資產(chǎn)凈流出達(dá)到了612億瑞士法郎（約686億美元），占截至2022年底該集團(tuán)管理資產(chǎn)的5%。存款外流占瑞信財(cái)富管理部門和瑞士銀行本季度資產(chǎn)凈流出的57%。

在財(cái)報(bào)中，瑞信表示，它經(jīng)歷了大量的凈資產(chǎn)流出，尤其是在2023年3月下半個(gè)月，“截至2023年4月24日，這種情況有所緩和，但尚未逆轉(zhuǎn)”。

瑞信稱：

在2023年3月下半月，瑞士信貸經(jīng)歷了大量現(xiàn)金存款提取以及到期定期存款不續(xù)期的情況。客戶存款在2023年第一季度減少了670億瑞士法郎。

這些資金外流在收購(gòu)消息之前和之后的幾天里最為嚴(yán)重，后來(lái)穩(wěn)定在較低的水平，但截至2023年4月24日仍未逆轉(zhuǎn)。

財(cái)報(bào)還顯示，瑞信在2022年全年凈虧損為73億瑞郎，其中僅第四季度就虧損了14億瑞郎。截至3月底，瑞信的財(cái)富管理部門管理的資產(chǎn)降至5025億瑞士法郎，而去年同期為7070億瑞士法郎。

此外，瑞信的財(cái)富管理業(yè)務(wù)一季度凈流出471億瑞郎，并稱13億瑞郎的減值支出主要與該業(yè)務(wù)有關(guān)。值得一提的是，財(cái)富管理業(yè)務(wù)歷來(lái)是瑞銀最看重的業(yè)務(wù)，而該行不僅上調(diào)了對(duì)該業(yè)務(wù)的盈利預(yù)警，還稱預(yù)計(jì)該業(yè)務(wù)以及整個(gè)集團(tuán)今年將出現(xiàn)“重大”虧損。

截至第一季度末，瑞信從瑞士央行的借款總額為1080億瑞士法郎，此前該行已償還了600億瑞士法郎的借款，以支持其流動(dòng)性水平。上一季度結(jié)束后，該行在4月份又償還了100億瑞士法郎。

瑞信在去年第四季度已損失約1100億瑞郎的客戶資產(chǎn)，此前質(zhì)疑該行財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的社交媒體風(fēng)暴引發(fā)投資者紛紛退出?；ㄆ旆治鰩熢谥芤恍己喜⑾⑶肮烙?jì)，瑞信與瑞銀合并后可能再損失1100億瑞郎，約占其客戶資產(chǎn)的五分之一。

瑞銀周一也宣布，由于計(jì)劃收購(gòu)瑞信，其集團(tuán)首席風(fēng)險(xiǎn)官 Christian Bluhm 將繼續(xù)留任，從而推遲了原定于5月1日向 Damien Vogel 的交接。Vogel 現(xiàn)在將擔(dān)任新設(shè)立的集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)控制整合主管一職。

由于對(duì)全球銀行業(yè)危機(jī)的擔(dān)憂不斷蔓延，客戶迅速開始撤資，瑞信在3月遭遇了大規(guī)模存款外流和股價(jià)暴跌。瑞士政府不得不出手援助，并撮合瑞銀對(duì)瑞信的收購(gòu)。作為交易的一部分，瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管局（FINMA）此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記。

收購(gòu)交易預(yù)計(jì)將在今年年底完成，但瑞銀完全吸收瑞信的業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)需要大約三到四年的時(shí)間。瑞銀表示，在業(yè)務(wù)合并后計(jì)劃縮減瑞信的投行業(yè)務(wù)。

在瑞信最后一次的年度股東大會(huì)上表示，瑞信董事長(zhǎng) Lehmann?對(duì)該集團(tuán)的崩盤，以及最終被競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手瑞銀收購(gòu)的事件“深感抱歉”。他表示，這項(xiàng)交易方案“必須通過(guò)”。

Lehmann 和瑞信CEO Ulrich Koerner 試圖進(jìn)行大規(guī)模戰(zhàn)略改革，旨在加強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)職能，并解決投資銀行部門長(zhǎng)期表現(xiàn)不佳的問(wèn)題。

風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)條款 市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本文不構(gòu)成個(gè)人投資建議，也未考慮到個(gè)別用戶特殊的投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況或需要。用戶應(yīng)考慮本文中的任何意見(jiàn)、觀點(diǎn)或結(jié)論是否符合其特定狀況。據(jù)此投資，責(zé)任自負(fù)。

關(guān)鍵詞：