【資料圖】

今年以來，河北豐寧農(nóng)商銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)省聯(lián)社2023年年度工作會(huì)議精神和《河北省農(nóng)村信用社2023年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》要求，把內(nèi)控合規(guī)管理和防控風(fēng)險(xiǎn)作為實(shí)現(xiàn)持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展的重點(diǎn)工作來抓,通過開展內(nèi)控合規(guī)教育培訓(xùn)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)和完善制度體系等措施，將內(nèi)控合規(guī)管理理念融入到員工腦海里，將內(nèi)控合規(guī)意識融入員工心目中，將內(nèi)控合規(guī)管理制度融入業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)，有效地提升了內(nèi)控合規(guī)水平和案件防控能力，為豐寧農(nóng)商銀行實(shí)現(xiàn)安全合規(guī)經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展提供了保障。

深入開展教育培訓(xùn)，將內(nèi)控合規(guī)理念融入員工腦海里。在內(nèi)控合規(guī)管理中，提升員工內(nèi)在內(nèi)控合規(guī)理念十分重要。為提高員工內(nèi)控合規(guī)管理理念，把合規(guī)辦業(yè)務(wù)和合規(guī)經(jīng)營形成每位員工的行為自覺，該行在開展全員內(nèi)控合規(guī)教育培訓(xùn)上下功夫，制定了內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)教育方案，將《河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)失職行為處理辦法》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》等列入教育培訓(xùn)必選課目，總行黨委理論學(xué)習(xí)中心組帶頭學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)制度辦法，開展了“高管講合規(guī)”活動(dòng)，上半年，總行在員工自學(xué)的基礎(chǔ)上，組織全員開展了合規(guī)教育培訓(xùn)，各業(yè)務(wù)部室分別就主管業(yè)務(wù)方面進(jìn)行了專題業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)，并組織全員進(jìn)行了內(nèi)控合規(guī)知識考試，檢驗(yàn)教育培訓(xùn)效果，以考促學(xué)，強(qiáng)化合規(guī)理念。同時(shí)該行還開辦了合規(guī)主題日、合規(guī)大講堂、合規(guī)知識競賽、合規(guī)演講比賽、合規(guī)宣講、合規(guī)標(biāo)兵評選等多種形式教育活動(dòng)，把合規(guī)理念深深地融入到員工的腦海里。為強(qiáng)化案防合規(guī)警示教育，該行組織員工參觀警示教育基地、觀看警示教育片、參加職務(wù)犯罪預(yù)防教育課、專題學(xué)習(xí)資料等，讓廣大員工受警醒、知敬畏，以強(qiáng)烈的思想震撼和精神洗禮，增強(qiáng)合規(guī)自律意識。

強(qiáng)化案防責(zé)任落實(shí)，將內(nèi)控合規(guī)意識融入員工心目中。為使每位員工在工作中隨時(shí)隨處都有強(qiáng)烈的合規(guī)意識，把合規(guī)辦業(yè)務(wù)和合規(guī)經(jīng)營責(zé)任意識時(shí)刻掛在心上，該行黨委將內(nèi)控合規(guī)工作列入“一把手”工程，層層壓實(shí)責(zé)任，年初，該行黨委書記、董事長與班子成員、各支行行長、各部室經(jīng)理簽訂《2023年度案件防控目標(biāo)責(zé)任書》48份，簽約率100%，與全體員工簽訂《遵守紀(jì)律合規(guī)操作承諾書》303份，其中管理人員88份，一般人員215份。將案件防控工作要求和具體工作目標(biāo)落實(shí)到各層級、各部門、各崗位和每位員工。為防止簽訂的《責(zé)任書》、《承諾書》走過場，該行加大檢查督導(dǎo)力度和查處力度，狠抓末端落實(shí)，徹底扭轉(zhuǎn)部分網(wǎng)點(diǎn)和員工有章不循、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、違規(guī)操作等行為做法，切實(shí)做到有章必循違規(guī)必究，提升規(guī)章制度的執(zhí)行力和威懾力，讓每員工把合規(guī)意識和責(zé)任真正掛在心上，落實(shí)在各項(xiàng)工作中，真正懂得只有合規(guī)經(jīng)營才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，只有規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)才能實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展的道理，從根本上杜絕各類違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。

完善規(guī)章制度體系，將合規(guī)管理制度融入業(yè)務(wù)每個(gè)環(huán)節(jié)。規(guī)章制度是確保依法合規(guī)經(jīng)營的保障，可是在執(zhí)行中，往往會(huì)出現(xiàn)規(guī)章制度為業(yè)務(wù)經(jīng)營讓路的問題，為避免這一問題發(fā)生，該行對內(nèi)控制度進(jìn)行了“廢立改”梳理工作，將內(nèi)控管理制度與業(yè)務(wù)經(jīng)營辦法相融合，讓制度“走”在業(yè)務(wù)經(jīng)營理念前頭，用制度規(guī)范經(jīng)營行為、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。在此基礎(chǔ)上，該行還對重要合同范本進(jìn)行了重新審定，完善規(guī)范了合同文本，將監(jiān)管規(guī)定轉(zhuǎn)化為內(nèi)部規(guī)章制度，使內(nèi)控管理制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)。上半年，該行梳理各項(xiàng)規(guī)章制度52個(gè)，其中沿用28個(gè)，廢止3個(gè)，修訂5個(gè)，新增16個(gè)，涉及財(cái)務(wù)、信貸、合規(guī)、科技等各相關(guān)領(lǐng)域，讓每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都保證在合規(guī)的前提下進(jìn)行，防止重業(yè)務(wù)輕合規(guī)和合規(guī)為業(yè)務(wù)讓路問題的出現(xiàn)。同時(shí)該行還對新頒布制度、新開發(fā)業(yè)務(wù)和新推廣產(chǎn)品等重要經(jīng)營管理事項(xiàng)重新進(jìn)行了合規(guī)性和規(guī)范性審核，把“合規(guī)促發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)價(jià)值”理念潛移默化滲入到業(yè)務(wù)經(jīng)營管理之中，確保豐寧農(nóng)商銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)、持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展。

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