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6月9日，據(jù)寧波銀保監(jiān)局消息，寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行被罰380萬元。

根據(jù)罰單，寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：堅(jiān)守服務(wù)本地的定位不到位，信貸資金違規(guī)流入房市、股市等限制性領(lǐng)域，關(guān)聯(lián)交易管理薄弱，風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理薄弱，信貸業(yè)務(wù)管理不審慎，貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確，員工管理存在嚴(yán)重缺漏，合規(guī)文化建設(shè)缺失、個(gè)別員工存在嚴(yán)重違規(guī)行為，監(jiān)管意見落實(shí)不到位，數(shù)據(jù)治理問題突出。

據(jù)了解，寧波奉化農(nóng)村商業(yè)銀行董事長及法定代表人為孫繼峰，股東包括寧波奧柯汽車空調(diào)有限公司、奉化市兄弟木業(yè)有限公司等機(jī)構(gòu)投資者。

事實(shí)上，今年以來，隨著消費(fèi)、經(jīng)營類貸款利率的不斷下調(diào)，市場上通過使用“消費(fèi)貸”或“經(jīng)營貸”的方式套取銀行資金，將其違規(guī)流入到股市或房地產(chǎn)貸款等現(xiàn)象屢見不鮮。

而針對這一現(xiàn)象，各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)也正不斷加大查處力度。2月21日，山東銀保監(jiān)局就曾連開13張罰單，其中累計(jì)有11張罰單劍指信貸違規(guī)。

對此，復(fù)旦大學(xué)金融研究院研究員董希淼表示，個(gè)別銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則，在信貸審批時(shí)未進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，向不符合條件要求的房地產(chǎn)企業(yè)或房地產(chǎn)項(xiàng)目違規(guī)發(fā)放貸款，還有個(gè)別銀行對持卡人用卡行為和信用卡資金流向未進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控，導(dǎo)致信用卡資金違規(guī)流入證券公司用于炒股。這些行為不但增加了銀行自身的信貸風(fēng)險(xiǎn)，也可能放大樓市股市的風(fēng)險(xiǎn)，對這些行為進(jìn)行處罰是必要的。

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