幣圈如多米諾骨牌一般迅速崩塌，先是加密對沖基金頂流三箭資本暴雷，然后是全球交易量第二大數(shù)字貨幣交易所FTX崩盤，全球最大加密貨幣貸款機(jī)構(gòu)Genesis也被砸倒，現(xiàn)在下一顆雷也即將被引爆。

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華爾街見聞此前提及，在Genesis暫停贖回和新貸款發(fā)放后，加密貨幣交易所Gemini緊接著也宣布，其面向散戶投資者的高收益產(chǎn)品將暫停贖回。

其背后的原因就是Gemini有一筆大規(guī)模債務(wù)沒能收回來，而這筆債務(wù)來自剛剛宣布申請破產(chǎn)的Genesis。

根據(jù)Genesis的破產(chǎn)申請，它欠了Gemini交易所7.659億美元貸款未償還。據(jù)媒體此前報(bào)道，Gemini聲稱Genesis欠其高達(dá)9億美元。

9億美元無法提取，曾靠“7%高息攬儲(chǔ)”

在Gemini宣布暫停贖回后，無數(shù)投資者的畢生積蓄都被困在了這家加密貨幣交易所里。

Gemini旗下有一款名為Earn的產(chǎn)品，投資者每年可從該計(jì)劃中獲得逾7% 的收益，相比之下，傳統(tǒng)銀行利率目前接近于零。

另根據(jù)美國證券交易委員會(huì)(SEC)的說法，Gemini官網(wǎng)聲稱，投資者可以“獲得超過平均國家利率100倍(收益)，位居市場最高利率之列”。Gemini從Genesis支付給Earn投資者的回報(bào)中收取費(fèi)用，利率有時(shí)高達(dá)4.29% 。

如此高的收益讓Earn成為普通人對抗通脹的極佳選擇，吸引了高達(dá)34萬人投入資金。

而為實(shí)現(xiàn)高利率，Earn借出了客戶的加密貨幣。從2021年2月起，Gemini將散戶資金借給了Genesis，后者又將這些資金借給其他數(shù)字資產(chǎn)市場參與者。

在FTX在11月崩盤后，緊張不安的投資者紛紛從Genesis撤資，這家經(jīng)紀(jì)商無法滿足客戶價(jià)值8.27億美元的提款請求，迫使其暫停從放貸業(yè)務(wù)中提款。

這又進(jìn)一步導(dǎo)致屬于Gemini客戶資金的9億美元無法提取。

如今，Genesis和Gemini已被起訴，SEC指控兩家機(jī)構(gòu)向投資者提供未注冊的證券，普通投資者“受到了重大損害”。

Gemini聯(lián)合創(chuàng)始人Tyler Winklevoss表示，Earn受到紐約金融服務(wù)管理局的監(jiān)管，并稱 SEC 的執(zhí)法行動(dòng)“適得其反”。他補(bǔ)充稱，該公司“一直努力遵守所有相關(guān)法律”。

Gemini能否成功維權(quán)?

在Genesis提交破產(chǎn)申請后，Gemini另外一位創(chuàng)始人Cameron Winklevoss在推特上表示，Genesis母公司數(shù)字貨幣集團(tuán)Digital Currency Group(DCG)及其CEO Barry Silbert“繼續(xù)拒絕向債權(quán)人提供公平的交易”，不排除立即對數(shù)字貨幣集團(tuán)及相關(guān)人士發(fā)起法律訴訟。

他還表示: “我們將利用破產(chǎn)法庭上所有可用工具，為Earn用戶爭取最大限度的權(quán)益?！笔栈乜蛻糍Y金“仍是我們的首要任務(wù)”。

一位知情人士表示，包括Gemini在內(nèi)的債權(quán)人正在協(xié)商，計(jì)劃通過現(xiàn)金和DCG的股權(quán)來補(bǔ)償客戶。

值得一提的是，外界懷疑Genesis與其母公司DCG的關(guān)系和Alameda與FTX如出一轍。

根據(jù)Winklevoss在社交媒體的一封公開信，DCG欠Genesis總計(jì)16.75億美元，而這筆錢被DCG創(chuàng)始人Barry Silbert用于推動(dòng)“貪婪的股票回購、非流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)投資、以及神風(fēng)特攻隊(duì)式的灰度資本凈資產(chǎn)價(jià)值交易”?；叶荣Y本是DCG旗下的另一家基金公司，也是全球持有比特幣數(shù)量最多的基金。

母公司如今也是自身難保，能否幫助Genesis渡過難關(guān)?

本文選編自“華爾街見聞”，作者：卜淑情，智通財(cái)經(jīng)編輯：張金亮。

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