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環(huán)球快資訊丨窗口指導明確提升“固收+”基金經(jīng)理任職門檻,首批標準化“固收+”基金獲批,變化看過來

(原標題:窗口指導明確提升“固收+”基金經(jīng)理任職門檻,首批標準化“固收+”基金獲批,變化看過來)

財聯(lián)社9月1日訊(記者 閆軍)備受關(guān)注的新“固收+”產(chǎn)品近期悄然獲批。


(資料圖片僅供參考)

有消息稱,包括博時、博道、交銀施羅德、廣發(fā)、富國、華商等多家公司已經(jīng)獲批了符合監(jiān)管要求的新“固收+”基金產(chǎn)品。對此,有業(yè)內(nèi)人士向財聯(lián)社記者表示,此次獲批的“固收+”產(chǎn)品多是持有期型。

就在上個月,多家基金公司收到監(jiān)管窗口指導,對“固收+”產(chǎn)品進行了界定,即權(quán)益投資占比必須在10%-30%,如果權(quán)益投資超過30%,這類產(chǎn)品不能被稱作“固收+”,同時也不能按照“固收+”的特征進行宣傳。

財聯(lián)社記者了解到,在“固收+”產(chǎn)品基金經(jīng)理選擇上,監(jiān)管也給出新要求,原則上應具備1年以上的含權(quán)產(chǎn)品投資管理經(jīng)驗或權(quán)益資產(chǎn)的研究經(jīng)驗,并且需要股債管理經(jīng)驗,或采取雙基金經(jīng)理制。

多家基金公司獲批符合新要求“固收+”產(chǎn)品

距離監(jiān)管窗口指導僅半個多月,首批權(quán)益資產(chǎn)比例10%-30%的的新“固收+”產(chǎn)品已經(jīng)獲批。

有業(yè)內(nèi)人士向財聯(lián)社記者表示,此次獲批的多為持有期混合型基金。原因在于,持有期產(chǎn)品符合長期投資理念,一方面,此類產(chǎn)品容易獲批;另一方面,基金公司和渠道方也愿意發(fā)行此類產(chǎn)品,理論上持有期產(chǎn)品賺錢概率更大,而且售后壓力較小。

目前上述產(chǎn)品雖已獲批,多家公司向財聯(lián)社記者表示發(fā)行還沒有明確時間表。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示,目前在審批進度中有160只混合型基金,其中帶有“持有期”、“穩(wěn)”字樣基金為20只,比如博道基金的和祥多元穩(wěn)健混合、廣發(fā)基金的穩(wěn)潤一年持有、富國基金穩(wěn)健恒泰混合等。

值得注意的是,現(xiàn)行老“固收+”產(chǎn)品也適用權(quán)益投資占比必須在10%-30%的規(guī)則。此前有券商研報指出,截至二季度末,市場上的存量“固收+”基金規(guī)模約為1.63萬億元。

面對這一巨大的存量市場,如何改造也是擺在基金公司面前的問題。對于是否會對老“固收+”召開持有人大會修改基金合同等進行改造,有基金公司表示,考慮到成本,不符合監(jiān)管要求的老“固收+”產(chǎn)品在營銷宣傳時規(guī)避稱呼這一稱呼即可。

“固收+”基金經(jīng)理門檻提高

在規(guī)范“固收+”基金產(chǎn)品的同時,近期監(jiān)管對基金經(jīng)理任職資質(zhì)也提出新要求,混合型基金以及二級債基金(同業(yè)存單基金除外)的基金經(jīng)理,原則上需具備1年以上的含權(quán)產(chǎn)品投資管理經(jīng)驗或權(quán)益資產(chǎn)的研究經(jīng)驗。

鑒于“固收+”多分布于混合型基金和二級債基金中,此舉也意味著“固收+”基金經(jīng)理需滿足上述要求。此外,對于新“固收+”基金申報上,擬任基金經(jīng)理需同時具備股債管理經(jīng)驗,或采取雙基金經(jīng)理制,僅有債基或權(quán)益類管理經(jīng)驗的基金經(jīng)理無法單獨管理“固收+”產(chǎn)品。

有業(yè)內(nèi)人士指出,不論是今年靈活配置型產(chǎn)品零審批,還是對“固收+”為代表的混合型基金進行更加嚴格的規(guī)范與要求,都體現(xiàn)出監(jiān)管在公募基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上穿透式管理的趨勢,例如,不僅監(jiān)管對機構(gòu)進行嚴格管理,還會穿透到業(yè)務上、到產(chǎn)品中,去關(guān)心基金買了什么產(chǎn)品、持有什么投資標的,切實維護廣大投資者的利益。

關(guān)鍵詞: 基金經(jīng)理 窗口指導