（原標(biāo)題：博樂智投一周年：博時基金保駕護航 建立全鏈條投顧陪伴服務(wù)體系）

截至2021年底，我國的基金投資者已超過7.2億人，伴隨著基金投資大時代的來臨，“基金賺錢而基民不賺錢”也成為行業(yè)發(fā)展痛點。而基金投顧作為鏈接基金公司和基民之間的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，則成為突破瓶頸的重要途徑。

(相關(guān)資料圖)

國內(nèi)頭部基金公司博時基金旗下的博樂智投就是基金投顧中的佼佼者。日前，博樂智投跨越了其上線一周年的重要時點。博樂智投，品牌寓意是“善于發(fā)現(xiàn)基金中的千里馬，幫客戶在投資理財?shù)拈L跑中勝出”?；仡欉^去的一年，博樂智投不改初心，并取得了斐然的成績：客戶留存率方面達到92%，彰顯了公司超強的控制風(fēng)險能力。

全過程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系

基民已超過全國半數(shù)人口，而持有周期短、盲目擇時、追逐熱點以及迷信“冠軍基”和“爆款基”等認(rèn)知誤區(qū)，成為了阻礙基民贏得收益的主要原因。

基金投顧在此背景下應(yīng)運而生?；鹜额櫶峁┑氖且环N貫穿投資全程、全天候的專業(yè)服務(wù)，可以根據(jù)客戶需求，在客戶授權(quán)下直接進行基金的購買、調(diào)倉等操作，更通俗的說法就是代買和賣基金，代客戶做資產(chǎn)配置。與FOF的產(chǎn)品思維不同，基金投顧是客戶思維，更加針對性地解決擇基困難、投資行為習(xí)慣欠佳以及容易受誤導(dǎo)進行“贖舊買新”等操作等一系列投資弊端。

博時作為深圳地區(qū)2021年度首批獲得試點開展基金投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)，將“專業(yè)的投、優(yōu)質(zhì)的顧”作為近年來的重要發(fā)展戰(zhàn)略之一，成功在2021年10月上線了博樂智投。目前，博樂智投已經(jīng)建立起“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系：投前，會根據(jù)客戶的投資期望、投資偏好，投資期限等進行智能分析，定制私人資產(chǎn)配置方案；投中，可以接受客戶委托，全程跟蹤，自動調(diào)倉，讓客戶輕松理財；投后，能夠通過專業(yè)的“顧”，幫助投資者獲得優(yōu)質(zhì)持倉體驗，幫助投資者進行更理性的投資決策。

通過提供個性化的顧問式服務(wù)和投資陪伴，博樂智投也實現(xiàn)了對客戶行為指導(dǎo)，優(yōu)化客戶持倉體驗的效果。博時基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理吳偉杰表示：“博樂智投能夠更細(xì)致的了解客戶理財目標(biāo)，通過客戶的投資金額、風(fēng)險偏好、流動性要求、投資目標(biāo)、投資期限等各個維度進行調(diào)研和數(shù)據(jù)挖掘，充分了解客戶需求和畫像，對應(yīng)提供不同層級的組合投資策略和持續(xù)投后陪伴，幫助客戶逐步建立更長期、理性、健康的投資行為習(xí)慣。”

博時基金互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理 吳偉杰

正因如此，博樂智投受到不同年齡段的投資者的支持與喜愛。根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，80后穩(wěn)坐投資主力軍的位置，用戶占比達36%；頗為穩(wěn)健的60、70后，也十分信賴并樂于嘗試高科技含量的博樂智投，這部分用戶占比約34%；此外，作為投資新興勢力的90后也快速崛起，用戶占比超過29%。

博時基金以投研等實力賦能投顧業(yè)務(wù)

博樂智投之所以能夠為投資者提供全方位的基金投顧服務(wù)，來源于博時基金以切實改善客戶盈利體驗、提升客戶理財服務(wù)感受為出發(fā)點，構(gòu)建了三大核心能力為基金投顧業(yè)務(wù)保駕護航。第一，公司的系統(tǒng)和技術(shù)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，建設(shè)了高性能、開放架構(gòu)、敏捷迭代的服務(wù)平臺；第二，公司具備深厚的互聯(lián)網(wǎng)客戶基礎(chǔ)積累，能夠為投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)提供有力的支持；第三，公司具有基金業(yè)內(nèi)較大的資產(chǎn)配置投研團隊，配置經(jīng)驗豐富。

博時基金在業(yè)內(nèi)的實力有目共睹：作為國內(nèi)首批成立的“老五家”基金公司之一，截至2022年9月30日，博時管理資產(chǎn)規(guī)模逾16597億元人民幣，服務(wù)客戶總量超過1.5億元，并累計獲得了47座金牛獎。有強有力的基金公司加持，博樂智投能夠具備針對不同投資者的理財需求，提供豐富的投顧策略就順理成章了。

對于博樂智投不同階段的發(fā)展，博時基金也有明確的規(guī)劃，吳偉杰表示：“基金管理公司的核心能力是投研，因此主要通過產(chǎn)品業(yè)績和投資體驗來構(gòu)建核心競爭力，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展初期主要通過外部銷售機構(gòu)合作獲取保有規(guī)模。但從長期發(fā)展來看，基金投資+賬戶服務(wù)+交易陪伴對基金投顧業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展起到重要意義。故對于機構(gòu)來說，可通過為客戶量身定制專屬的資產(chǎn)配置方案，提供長期持續(xù)的陪伴與服務(wù)，注重客戶利益、滿足客戶需求?！?/p>

關(guān)鍵詞： 博時基金