為客戶(hù)違規(guī)融資牽線搭橋，又有券商和證券從業(yè)者遭罰。

12月5日，深圳證監(jiān)局連發(fā)三張證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單，兩名證券從業(yè)者及一家券商營(yíng)業(yè)部因違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、為客戶(hù)之間的融資提供中介及其他便利的行為等問(wèn)題，被分別采取了監(jiān)管談話、警示函等行政監(jiān)管措施。

違規(guī)提供融資便利

(資料圖)

據(jù)了解，深圳證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)五礦證券深圳金田路營(yíng)業(yè)部存在從業(yè)人員違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、為客戶(hù)之間的融資提供中介及其他便利等問(wèn)題，反映出該營(yíng)業(yè)部客戶(hù)異常交易監(jiān)控機(jī)制不完善，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，合規(guī)管理不到位。

因此，深圳證監(jiān)局決定對(duì)上述營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

而涉事的證券從業(yè)者陳夏珊，因在五礦證券深圳金田路營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，存在違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)、為客戶(hù)之間的融資提供中介及其他便利的行為，違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十二條第一項(xiàng)、第六項(xiàng)的規(guī)定，亦被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

明知故犯參與賬戶(hù)出借

無(wú)獨(dú)有偶，深圳證監(jiān)局同時(shí)在另一份罰單中提到了一個(gè)相似案例——證券從業(yè)者陳萍在任中天證券深圳深南大道營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，違規(guī)參與客戶(hù)證券賬戶(hù)出借，并為客戶(hù)與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)，被深圳證監(jiān)局決定采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

事實(shí)上，深圳證監(jiān)局早在今年9月就已經(jīng)就上述情況給中天證券深圳深南大道營(yíng)業(yè)部及陳萍雙雙開(kāi)出過(guò)警示函。彼時(shí)深圳證監(jiān)局表示，該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在知悉客戶(hù)證券賬戶(hù)交由他人使用的情況下未予制止，并多次在賬戶(hù)所有人、賬戶(hù)實(shí)際使用人之間傳遞賬戶(hù)相關(guān)信息，在客戶(hù)回訪時(shí)提前告知客戶(hù)提供不實(shí)信息應(yīng)對(duì)回訪。

“以上情況反映出你營(yíng)業(yè)部在員工行為管理、賬戶(hù)實(shí)名制及回訪管理等方面存在不足。”深圳證監(jiān)局要求該營(yíng)業(yè)部應(yīng)采取有效整改措施，強(qiáng)化合規(guī)與內(nèi)控管理，嚴(yán)格員工行為管控，強(qiáng)化客戶(hù)賬戶(hù)實(shí)名制管理，并于30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告。

與此同時(shí)，深圳證監(jiān)局還在10月的證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊中以此為案例，提醒轄區(qū)各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)引以為戒，加強(qiáng)合規(guī)與內(nèi)控管理，嚴(yán)格員工行為管控，強(qiáng)化客戶(hù)賬戶(hù)實(shí)名制管理，不得損害投資者權(quán)益、擾亂市場(chǎng)秩序。

監(jiān)管強(qiáng)調(diào)客戶(hù)賬戶(hù)管理

違規(guī)操作、出借客戶(hù)證券賬戶(hù)的情況在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)由來(lái)已久，雖然隨著監(jiān)管法規(guī)的不斷完善和執(zhí)法力度的持續(xù)提升，相關(guān)行為相比過(guò)去已經(jīng)得到明顯約束，但仍有部分從業(yè)者鋌而走險(xiǎn)。

例如，今年9月30日，大連證監(jiān)局公布罰單，證券從業(yè)者賈明在中信證券股份有限公司大連分公司任職期間，因存在違規(guī)操作客戶(hù)證券賬戶(hù)的行為，被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

而證監(jiān)會(huì)也在12月5日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示稱(chēng)，近期證監(jiān)會(huì)某派出機(jī)構(gòu)對(duì)華某帆、宋某、胡某、王某、楊某5人違法出借自己證券賬戶(hù)行為作出行政處罰決定，責(zé)令改正、給予警告，并處以3萬(wàn)元罰款。

根據(jù)公告，2021年3月至5月，無(wú)錫某公司按照實(shí)際控制人陶某偉的安排，籌措大額資金轉(zhuǎn)入該公司借用的華某帆、宋某、胡某、王某、楊某的6個(gè)證券賬戶(hù)。上述5人按照陶某偉指令操作各自賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)2只股票，交易實(shí)際虧損由公司承擔(dān)。

而新《證券法》第五十八條規(guī)定“任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的證券賬戶(hù)或者借用他人的證券賬戶(hù)從事證券交易”，進(jìn)一步強(qiáng)化了賬戶(hù)實(shí)名制要求，擴(kuò)大了禁止出借和借用賬戶(hù)的主體范圍，將自然人納入規(guī)制范圍。

據(jù)介紹，對(duì)于違反《證券法》第五十八條規(guī)定的，出借人和借用人最高可處以五十萬(wàn)元罰款。新法實(shí)施以來(lái)，已有12名出借賬戶(hù)的自然人被處罰。

證監(jiān)會(huì)同時(shí)指出，“出借證券賬戶(hù)給他人從事證券交易，不僅可能面臨行政處罰，還可能卷入民事糾紛，蒙受財(cái)產(chǎn)損失。廣大證券投資者應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制要求開(kāi)立證券賬戶(hù)，妥善保管賬戶(hù)密碼等關(guān)鍵信息，切勿出借自己的證券賬戶(hù)！”

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